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2016年,打响资产保卫战!


香港投资理财    02/10     2486    
4.0/1 

国际环境

随着2015年底美国宣布加息,2016年头迎来百年一遇的经济地震,(在此向台湾同胞祈福),环球股市大跌,美元指数反复,黄金、石油等大宗商品价格屡屡破新低,全球经济疲软,各国央行,各自央行急放水。比如日本实行负利率,确认让投资者感到突然。

国内情况

央行连续6次降息降准,2015年的A股股灾,经济面临去产能、去杠杆、去外需、去地产等多重压力,传统行业增长乏力,转型举步维艰,新兴行业缺乏持续的耐力。经济低迷,面临“硬着陆”通缩风险。

经济下行,现金为王!   

投资者进行投资决策的唯一标准不是企业是否具有竞争优势,而是企业的竞争优势能否为投资者的将来带来更多的现金(不能带来更多现金的竞争优势也不能给股东创造价值,是没意义的),所以,内在价值的评估原则就是现金为王。

在房地产见顶、制造业去过剩产能、基建稳增长独木难支等因素的影响下,人民币资产缺乏赚钱效应。基于此,投资者应开启资产避险模式,以现金为王,是资产保卫战的关键。

个人勿自信豪赌,让贤机构来理财!

资本市场要取得更大发展,必须要依靠机构投资者。现在整个大环境在改变,投资者最紧要的是保证资产安全,而不是还处于‘赌’的状态,把这个观念转变过来,相信理财会做得好。最近出台的私募基金门槛提高,严格监管私募基金管理人,可以让我们对机构投资者更有信心。

必须适应低回报

在全球低利率时期,意味着宏观经济周期进入寒冬,成熟的投资者选择低风险低收益的金融产品,通缩时代的低收益率,比起资产缩水的来说,投资者的相对收益率还是可观的。随着风靡全国的e租宝出事,包括招商银行的几家商业银行已经关闭了第三方P2P理财机构的支付通道,防范风险。目前国内众多P2P公司仍然10%左右的理财产品,以低回报率低风险,稳定收益吸引客户投资,其实10%的投资回报率在1年以前,确实是比较合理的,但是面临通缩风险的情况下,10%已经是高风险了,希望广大投资者尽快适应低回报率,转自公众号:香港保险圈。

配置美元资产刻不容缓

随着美元加息,人民币贬值,美元呈现持续走强的趋势,从中长期来看,美元强势乃大概率事件。适当配置美元资产,是资产保卫战中的重要一环。然而,国内目前美元投资产品匮乏,主要是美元现金为主,少量的美元理财产品大多数被从业内部人员瓜分了,因为建议来香港投资。

香港投资指引

首先,要配置美元储蓄分红保险,从长期看年化复利收益达到6%以上产品有很多选择,对流动性要求不高的,可以通过香港投资海外房产,比如美国、日本、英国、澳洲等,对流动性要求高的投资者可以配置一些债券基金保护资产。至于股票基金,如果是105计划定投方式的问题不大,选好市场和行业,实时检讨投资策略,如果是一次性投资,不建议现在入场,请等待右侧机会。如果想追求更高的投资回报,可以选择一些不错的对冲基金。


ps:

当赚的是人民币,存的是人民币,股票基金变现是人民币,房子变现也是人民币的时候,就绝对需要配置美元资产来分散货币风险。